4人出借银行卡沦为“跑分”工具人，涉嫌“帮信罪”被抓!|民众呼声

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只看楼主倒序阅读使用道具楼主发表于: 2023-01-05

    提供自己的银行卡帮人转账，轻轻松松就能赚几个“小钱” ，我又没直接参与犯罪行为，这应该没啥关系吧？
    警察蜀黍告诉你，出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡被不法分子用来从事违法犯罪活动，既要承担相应的法律责任还会给生活带来极大的不便！！！
    近日，都昌县公安局中馆派出所果断出击成功破获1起帮助信息网络犯罪活动案，查处3起为危害网络安全活动提供帮助案，抓获涉案嫌疑人4人，为“断卡行动”再添新战果。
    为深入贯彻全省公安机关和谐2022-暖冬（4号）行动精神，维护辖区安全稳定，都昌县公安局严打电信网络诈骗违法犯罪，严查帮助信息网络犯罪活动，全力守护好百姓“钱袋子”，为全县营造了良好的社会治安环境。
    案例一

    近日，中馆派出所根据线索发现，辖区居民王某名下1张银行卡涉嫌全国多起电信诈骗案件。办案民警经调查了解，王某（男，21岁，中馆镇人）将自己名下的1张银行卡提供给网络犯罪活动进行支付结算帮助，非法获利4000元。涉案银行账户关联全国电信诈骗案1起，进账流水达30余万元。公安民警于12月21日将其抓获归案。
    目前，犯罪媒疑人王某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被我局釆取刑事强制措施，案件正在办理中。
    案例二

    中馆派出所民警调查发现辖区居民余某名下1张银行卡涉嫌全国多起电信诈骗案件。经查，余某（男，21岁，中馆镇人）将自己名下的2张银行卡提供给网络犯罪活动进行支付结算帮助，非法获利800元，涉案银行账户关联全国电信诈骗案1起，进账流水达10万余元。
    目前，违法行为人余某己被依法行政处罚。
    案例三

     中馆派出所民警发现辖区居民马某名下1张银行卡涉嫌全国多起电信诈骗案件。经查，马某（男，21岁，鸣山乡人）将自己名下的1张银行卡提供给网络犯罪活动进行支付结算帮助，非法获利1400元，涉案银行账户关联全国电信诈骗案2起，进账流水达15余万元。
    目前，违法行为人马某已被依法行政处罚。
    案例四

    中馆派山所民警工作中发现辖区居民叶某名下1张银行卡涉嫌全国多起电信诈骗案件。经民警核查发现，叶某(男，17岁，中馆镇人）将自己名下的1张银行卡提供给网络犯罪活动进行支付结算帮助，非法获利1000元，涉案银行账户关联全国电信诈骗案5起，进账流水达8万余元。
    目前，违法行为人叶某己被依法行政处罚。
    不会吧！不会吧！为何涉嫌“两卡”人员屡见不鲜，究竟是利益的驱使还是自己无知，警察叔叔跟你说说，快牢记↓↓↓
     什么是帮信罪？
    帮信罪是《刑法修正案（九）》新增设的罪名，全称是叫帮助信息网络犯罪活动罪。
    简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗）还为其犯罪提供帮助的行为。
   《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
     什么是“跑分”？
    “跑分”一词，很多人听起来会很陌生。其实“跑分”的本质就是通过银行卡或微信、支付宝账号，帮助电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪团伙提供非法资金转移的渠道，通过“跑分”将赃款洗白，增加公安机关追查资金流向的难度。
    不管出借或出售的是自己的还是他人的各类账户，都涉嫌“帮信犯罪”，最终将受到法律的严惩。
   这些后果你要知道！
    因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被惩戒的后果有多严重
    第一，5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得开设新账户。也就是说，被惩戒的人，五年内无法使用网上银行和各大银行APP，也无法使用包括微信、支付宝在内的支付账户。想给别人转账哪怕1分钱，都要跑到银行网点，排队拿号到柜台办理，更别说用微信、支付宝买单了。在这个移动支付普及的时代，你等于一下子回到了原始社会。
    第二，惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。好不容易熬到了5年，如果再去开设银行非柜面业务或者微信、支付宝账户等，可能就不是现在拿着身份证、分分钟搞定这么简单了。虽然目前距离规定出台还没有5年，如何加大审核力度还不得而知，但可以想象得到绝对不会那么简单轻松。
    第三，人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。什么是金融信用信息基础数据库呢？其实就是中国人民银行的征信中心。也就是说，一旦你被惩戒，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响，要么额度受影响，要么直接不批。以上这些还只是人民银行公布的几条惩戒措施，而根据最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果情节严重，比如，为三个以上对象提供帮助的，或者支付结算资金20万元以上的，违法所得1万元以上的，可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
    天网恢恢，疏而不漏。接下来，都昌公安将继续紧密结合“和谐2022—暖冬（4号）行动”，严厉打击整治群众反映强烈的突出问题，进一步巩固社会面防控成果，坚决守护岁末年初安全稳定形势，全力维护人民群众的生命财产安全。（都昌公安）

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鄱阳湖	积分 +50	加分专用：支持在线分享精神。	2023-01-05
快乐生活罗	积分 +21	加分专用：支持在线分享精神。	2023-01-05
都昌婷婷	积分 +10	加分专用：支持在线分享精神。	2023-01-05